数字藏品 2021年NFT市场迎来爆发性增长，坚守行为底线防范金融风险

2021年NFT市场将迎来爆发式增长。根据Nonfungible数据显示，2021年第二季度，NFT市场交易额将达到54亿美元，同比增长3453%，月-环比增长 48%。NFT作为区块链技术的创新应用，在丰富数字经济模式、推动文化创意产业发展方面显示出一定的价值。但在火爆的市场背后，不得不提的是，这个行业也存在过度炒作、洗钱、非法金融活动等风险。

2022年4月，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布了《关于防范NFTs相关金融风险的倡议》。坚守行为底线，防范金融风险。

2022年5月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于推进实施国家文化数字化战略的意见》，要求各地各部门落实将国家文化数字化战略列入重要议程，并因地制宜制定具体实施方案。《意见》第八条指出，要构建数字化治理体系，健全文化市场综合执法体系，加强对文化数据要素市场交易行为的监管。

由此可见，国家已成为加快文化产业数字化布局的国家战略，但监管部门也开始加强对相关NFT市场的监管，防范投机、洗钱、和非法金融活动。

近日，多家数字藏文平台联系到笔者，称收到了监管部门的现场询问。监管部门梳理了平台的主要业务模式和经营情况，就重大风险问题进行了提问。在这种情况下，一些数字藏文平台并不觉得数字藏文行业是受监管的行业，继续蒙着眼睛跑，而大多数威风凛凛的人已经开始在数字藏文行业寻求合规。

数字馆藏的洗钱风险是什么？

2022年北京冬奥会开幕以来，吉祥物冰墩墩已经成为全球顶级网红，线上线下都“一桥难求”。经国际奥委会授权的冰盾盾相关NFT产品在nWayPlay平台上线后，最高交易单价一度达到1888美元，上涨18倍（相比初始价格）。当然，这款 NFT 产品不在中国大陆销售。

这就引出了思考：数字馆藏的价值体现在哪里？数字馆藏的本质是文化产业的一部分，其核心竞争力应体现在内容质量、运营机制等多方面。作为品牌的载体，数字馆藏必须传达其核心价值、品牌基调、营销等关键内容。笔者认为数字藏品，数字作品的价值应该主要体现在内容的价值上，而不是流通和交换的价值。市场上的玩家正好相反。

据北京邮电大学近日发布的《2021中国NFT市场白皮书》统计，在数字收藏平台上大手笔消费的鲸鱼用户中，85%持有加密货币并有一定的炒币经验; 而鲸鱼用户的入场时间更早，到2021年4月，已有45%的人购买了数字收藏。因此，在“画圈大玩家是币圈”的市场格局下，“割韭菜”演变成“拉地毯” ”（意思是项目方在做出了隆重的承诺后，放弃了项目，拿走了投资人的钱）。逃跑）。虽然有很多数字采集平台被关停或跑路，但由于进入门槛低，

不少书藏平台虽然意识到一定的合规风险，但仍被火热的行业诱惑，通过二次交易或转让等方式提高书藏作品的流动性。与此相关的各种洗钱风险已经开始暴露。

数字馆藏的洗钱风险是什么？

2022年以来，多个数字收藏平台的微信公众号突然被封禁。涉及的平台有Art Meta元一书、一点书藏、贵藏元界、华盛元、元本空间、神大书藏、一元、地球零、iBox、诺方体等十余家中小数字馆藏平台。腾讯微信团队回应称：“根据国家相关规定，为防范虚拟货币交易中的投机风险，微信公众平台近期对公众号和小程序进行了规范和整顿，以进行数字收藏的投机和二次销售。”

数字馆藏自然具有被炒作的特点：无定价标准、线上化、代币化、市场规模小等。就目前的行业情况来看，数字馆藏仍然缺乏主流的实际应用场景。因此，数字馆藏的价值还有很大的炒作空间。

笔者在上一篇文章中提到，目前市面上的数字收藏交易平台有三种商业模式选择，分别是禁止二次交易、允许二次交易、只允许二次交易赠品。相关调查显示，完全禁止二次交易的平台数量仅占20%。礼品类只允许二次交易的平台比例约为24%，而平台内全面开放二次交易的平台整体比例达到56%。可见，二级交易对于数字馆藏行业来说是不可抗拒的诱惑。

正是在二次交易诱惑下的快速发展，使得数字收藏成为继币圈之后又一个洗钱热点。那么，数字馆藏的洗钱风险在哪里？

一是小额高频交易容易引发洗钱风险。

据01区块链《数字馆藏分析报告》显示，从数字馆藏的发行价格区间来看，87%的数字馆藏单价低于100元。单价1000元以上的数字馆藏3533件。小红书R-Space发行的“酿春兰”单价5388元。

基于行业特点，数字馆藏价格相对较低，每件超过1000元的属于少数，不应该成为洗钱的一种方式。但基于数字收款交易的便利性，小额、高频交易也将成为反洗钱监控的重点。

其次，大额交易很容易被洗钱团伙利用。

NFT领域不乏热点。例如，2021年3月11日，艺术家Beeple的作品《Everydays: The First 5000 Days》在佳士得官网以6934.625万美元（折合人民币5亿元）成交，成为最昂贵的NFT艺术品，作品成为在世艺术家作品的第三高拍卖价。另一个例子是一双 Uniswap（以太坊加密货币交易所）袜子以 160,000 美元的价格售出，加密艺术家 Beeple 的数字作品“EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS”在佳士得以 6934 万美元的价格售出。Twitter CEO Jack Dorsey 五字数字作品以 290 万美元甚至更高的价格售出。一系列近乎天价的拍卖，让数字收藏行业彻底火爆。但频频出现的天价收藏作品真的体现了一定的价值吗？这很难说，但从另一个角度来看，洗钱的风险正在逐渐累积。

第三，跨链流通容易增加洗钱风险。

我国国内数据采集行业虽然主要依靠无币联盟链实现资产上链，但实际上采用的是以太坊架构中的协议标准，即ERC721（NFT，非同质代币）、ERC998（CNFT，可以与非同质令牌结合使用）。熟悉的代币）和 ERC1155（容纳和管理各种类型的代币/代币的集合）。

但是，如果数字收藏项目是在公链上发行的，它使用的是以太坊的ERC-20协议标准（即所有代币单元具有相等且可分割的价值，兼容以太坊钱包和支持以太坊的钱包），并且可以设置智能合约，实现代币直接支付。以太坊等加密货币可以轻松实现资金跨境转移，这是反洗钱的关键监控环节。

跨链流通不仅包括不同联盟链的跨链，还包括从联盟链到公链的跨链，跨链会使数据采集平台失去监管能力，无法监控交易风险，变相助长了洗钱风险。

四是线上转账和线下交易的洗钱风险。

根据01区块链《数字藏品分析报告》，从流通角度看，85%的数字藏品具有送礼功能，支持二级市场的约120.79万件，占比7%，二级市场不支持转让的约有147.830,000枚，占比8%。值得注意的是，在1274万个数字馆藏中透露了对转移功能的具体要求，大约有72.75%需要持有180天才能转移。此外，持有1-30天后可转增的数字馆藏有303.62万册，约占23.82%。

从中可以看出，虽然很多平台不允许交易，但确实允许转账，而且转账一般会限制一定的持有期限，以降低炒作的风险，但这种方式并不能避免洗钱的风险。在很多情况下数字藏品，线上交易转为线下交易，数字平台根本无法对此类交易进行监控，由此带来的合规风险不容小觑。

数字馆藏如何做反洗钱工作？

数字收藏具有洗钱和投机的天然属性，数字收藏平台很可能成为主要的监管对象。虽然数字藏文平台不同于金融机构，但对于涉及金融的商业模式属性，反洗钱措施也应按照我国金融机构反洗钱相关规定执行。

一、实名认证和可疑交易监控

数藏平台应对用户进行基本尽职调查，严格实名制，保存用户身份信息和交易记录，履行业务发展过程中可能涉及的可疑交易监测、报告等义务。数字馆藏平台通过人工智能、算法学习等互联网技术，自动监控数字馆藏的交易主体（如发行人等）、流通过程、流通频率等，全面提升对数字馆藏的监管能力。数字收藏品洗钱犯罪。

二、要明确涉嫌洗钱的处罚重点

从数藏平台合理管控用户违法行为的角度出发，平台应明确禁止用户从事投机和洗钱活动。但不限于违反平台规则进行数字馆藏场外交易、线上转线下销售或有偿收购数字馆藏，以及使用插件（包括但不限于非官方程序、软件、硬件、机器等）、脚本、爬虫或其他自动化方式）抢购数字馆藏以及超出授权范围非法使用数字馆藏等。

三、尽可能与第三方反洗钱供应商合作，提升反洗钱管理能力

在行业内，符合条件的数字平台可以自行开发反洗钱系统，也可以按照中国人民银行的监管要求与合格的反洗钱合作伙伴合作，满足中国所有最新的反洗钱法规。国家反洗钱监测中心。这样的反洗钱系统应该能够识别潜在风险客户，监控大额可疑交易，监控小额高频交易，自动化客户评级，实时监控和管理资金，有效消除洗钱风险。

数字藏文产业应以币圈为鉴，弘扬“科技向善、长远发展”的发展理念，将区块链技术合理应用于文化产业，弘扬中华传统文化，赋能实体经济升级，为行业的美好而奋斗。

行业不易，请珍惜！

本站所有活动均为互联网收集所得，如有侵权请联系本站处理。薅羊毛活动可能随时更改规则，建议仅免费参与，如需投资必须谨慎。


    点击加入【薅羊毛捡漏活动线报QQ群】774834311

标签：金融区块链洗钱