数字藏品的洗钱风险到底体现在哪里？(图)

自2022年北京冬奥会开幕以来，吉祥物冰顿顿已成为全球顶级网红，线上线下“一码头难求”。经国际奥委会授权的冰盾盾相关NFT产品在nWayPlay平台上线后，最高交易单价一度达到1888美元，上涨18倍（相比初始价格）。当然，这款 NFT 产品在中国大陆是没有卖的。

想一想：数字馆藏的价值体现在哪里？数字馆藏的本质是文化产业的一部分，其核心竞争力应体现在内容质量、运营机制等多方面。作为品牌的载体，数字馆藏必须传达其核心价值、品牌基调、营销等关键内容。笔者认为，数字作品的价值应该主要体现在内容的价值上，而不是流通和交换的价值。市场上的玩家正好相反。

数字馆藏有哪些洗钱风险？

2022年以来，多个数字收藏平台的微信公众号突然被封禁。涉及的平台有Art Meta元一书、一点书藏、贵藏元界、华盛元、元本空间、神大书藏、一元、地球零、iBox、诺方体等十余家中小数字馆藏平台。腾讯微信团队回应：“根据国家相关法律法规，为防范虚拟货币交易中的炒作风险，微信公众平台近期对公众号、小程序进行数字收藏炒作和二次销售的行为进行了规范和整改。 。”

正是在二级交易诱惑下的快速发展，让数字收藏成为继币圈之后又一个洗钱热点。那么，数字馆藏的洗钱风险在哪里？

首先，小额高频交易容易引发洗钱风险。

根据01区块链《数字馆藏分析报告》，从数字馆藏的发行价格区间来看，87%的数字馆藏单价低于100元。单价1000元以上的数字馆藏3533件。小红书R-Space发行的“酿春兰”单价5388元。

第二，大额交易很容易被洗钱团伙利用。

NFT 领域不乏热点。例如，2021 年 3 月 11 日，艺术家 Beeple 的作品《Everydays: The First 5000 Days》在佳士得官网以 69,346,250 美元（折合约 4.5 亿人民币）成交，成为最昂贵的 NFT艺术品，该作品成为在世艺术家作品的第三高拍卖价。另一个例子是一双 Uniswap（以太坊加密货币交易所）袜子以 160,000 美元的价格售出，加密艺术家 Beeple 的数字作品“EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS”在佳士得以 6934 万美元的价格售出。 Twitter CEO Jack Dorsey 五字数字作品以 290 万美元甚至更高的价格售出。一系列近乎天价的拍卖，让数字收藏行业彻底火爆。但频频出现的天价收藏作品真的体现了一定的价值吗？这很难说，但从另一个角度来看，洗钱的风险正在逐渐累积。

第三，跨链流通容易增加洗钱风险。

虽然我国国内的数据采集行业主要依靠无币联盟链实现资产上链，但实际上使用的是以太坊架构中的协议标准，即ERC721（NFT，非同质代币）、ERC998（ CNFT，Combinable non-fungible tokens）和 ERC1155（容纳用于管理各种类型的代币/代币的集合）。

但如果数字收藏品在公链上发行数字藏品，则会使用以太坊的ERC-20协议标准（即所有代币单元均等可分的价值，兼容以太坊钱包和支持以太坊的钱包) ，并且可以设置智能合约来实现代币直接支付。以太坊等加密货币可以轻松实现资金跨境转移，这是反洗钱的关键监控环节。

跨链流通不仅包括不同联盟链的跨链，还包括从联盟链到公链的跨链，跨链会使数据采集平台失去监管能力，且无法监控交易风险，变相助长了洗钱风险。

第四，线上转账和线下交易的洗钱风险。

根据01区块链的《数字馆藏分析报告》，从流通角度来看，85%的数字馆藏具有转移功能，约有120.79万件支持二级市场，占比7%，大约有147.830,000件没有二级市场，不支持转让，占8%。值得注意的是，在1274万个数字馆藏中透露了对转移功能的具体要求，大约有72.75%需要持有180天才能转移。此外，还有303.620,000个数字馆藏在持有1-30天后可转增，约占23.82%。

由此可见，很多平台虽然不允许交易，但允许转账。一般转账都有一定的持有期限，以降低投机风险，但这种方式无法避免洗钱风险。在很多情况下，线上交易转为线下交易，数字平台根本无法对此类交易进行监控，由此带来的合规风险不容小觑。

数字馆藏如何做反洗钱工作？

数字收藏具有洗钱和投机的天然属性，数字收藏平台很可能成为主要的监管对象。虽然数字藏文平台不同于金融机构，但对于涉及金融的商业模式属性，反洗钱措施也应按照我国金融机构的相关反洗钱规定执行。

一、实名认证和可疑交易监控

速藏平台应对用户进行基本尽职调查，严格实施实名制，保存用户身份信息和交易记录，对业务发展过程中可能涉及的可疑交易履行监控和报告义务。数字馆藏平台通过人工智能、算法学习等互联网技术，自动监控数字馆藏的交易主体（如发行人等）、流通过程和流通频率等，全面提升对数字馆藏的监管能力。数字收款洗钱犯罪。

二、明确涉嫌洗钱的处罚重点

从书藏平台合理管控用户违法行为的角度出发，平台应明确禁止用户从事投机、洗钱等行为，书藏平台应重点关注用户被禁止的行为及对用户的相应处罚协议规则，包括但不限于组织数字馆藏场外交易，违反平台规则线上线下转账进行有偿转售或有偿收购数字馆藏，使用插件（包括但不限于非官方程序、软件、硬件、机器、脚本、爬虫或其他自动化手段）抢购数字馆藏以及超出授权范围非法使用数字馆藏等。

三、尽可能与第三方反洗钱供应商合作，提升反洗钱管理能力

行业内，符合条件的数字平台可自行开发反洗钱系统或与符合中国人民银行监管要求的合格反洗钱合作伙伴合作，以符合最新的反洗钱法规国家反洗钱监测中心。所有规定。这样的反洗钱系统应该能够识别潜在风险客户，监控大额可疑交易，监控小额高频交易，自动化客户评级，实时监控和管理资金，有效消除洗钱风险。

数字西藏产业要以币圈为鉴，弘扬“科技向善、长远发展”的发展理念，将区块链技术合理应用于文化产业数字藏品，弘扬中华传统文化，赋能人民群众。实体经济要升级，争取产业好。

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标签：洗钱